Fixieren Sie Ihren Kurs, um sich mit einem Terminkontrakt vor Marktbewegungen zu schützen

Gewinnen Sie Sicherheit im Umgang mit Fremdwährungen und bleiben Sie Marktbewegungen einen Schritt voraus

Terminkontrakte sind ein Absicherungsinstrument und können Ihnen helfen, sich vor zukünftigen Kursänderungen zu schützen
Sichern Sie sich einen Wechselkurs für einen vereinbarten Betrag für einen Zeitraum zwischen zwei Tagen und zwölf Monaten
Tätigen oder empfangen Sie Zahlungen, ohne Ihr Budget durch Kursschwankungen zu belasten
Fixieren Sie alle oder auch nur einen Teil Ihrer bekannten Fremdwährungskosten für das kommende Jahr
Tätigen Sie bei Bedarf Überweisungen mit festem Wechselkurs noch vor dem vertraglich vereinbarten Datum
Sichern Sie sich Wechselkurse für 19 Währungen, einschließlich aller Hauptwährungen

Wenn Sie einen Terminkontrakt abschließen, kann dies dazu führen, dass Sie Geld verlieren, wenn sich der Marktkurs verbessert, weil Sie vertraglich verpflichtet sind, zum vereinbarten Zinssatz abzurechnen. Lesen Sie mehr darüber. Terminkontrakte sind für Kunden in Neuseeland oder Privatkunden in Hongkong nicht verfügbar.

Sprechen Sie mit einem OFXperten. So werden Sie sich schnell im Devisengeschäft zurechtzufinden.

Kontakt

Brauchen Sie Gewissheit bei internationalen Geschäftstransaktionen?

In Zeiten großer Währungsschwankungen ist Ihr Unternehmen höheren Kosten oder Umsatzeinbußen ausgesetzt. Das belastet Ihre Margen. Wenn Sie internationale Rechnungen erwarten, besprechen Sie noch heute mit einem OFXperten, wie Sie Ihr Devisenengagement am besten steuern können.

Schließen Sie einen großen Kauf im Ausland ab?

Investitionen beispielsweise in Immobilien sind eine große Verpflichtung. Besprechen Sie mit einem OFXperten, wie Sie einen Kurs für abgeschlossene Käufe oder Verkäufe festlegen können, um mehr Klarheit über Ihre Finanzen zu erhalten.

Überlegungen

Kann jeder einen Terminkontrakt einrichten?

Alle Terminkontrakte verstehen sich vorbehaltlich der Genehmigung durch OFX. Die Bedingungen variieren je nach Markt.

Ist ein Terminkontrakt das Richtige für mich?

Sie können einen Terminkontrakt in Betracht ziehen, wenn Sie in den nächsten Monaten eine Zahlung für Waren oder Dienstleistungen tätigen müssen – wie z. B. die Bezahlung von Lieferanten oder die Hypothek für eine Immobilie im Ausland. Sie müssen dabei sicher sein, dass die Waren oder Dienstleistungen definitiv vom Lieferanten geliefert werden, da Sie einen Terminkontrakt nicht mehr stornieren können. Ein Terminkontrakt ist auch nützlich, wenn Sie eine eingehende Zahlung erwarten. Dabei müssen Sie aber sicher sein, dass die Zahlung wirklich erfolgt.

Um weiterhin von Wechselkursschwankungen zu profitieren, nutzen manche Kunden einen Terminkontrakt nur für einen Teil ihrer Verbindlichkeiten, um sich teilweise gegen die Volatilität abzusichern.

Wie wird der Wechselkurs für einen Terminkontrakt berechnet?

Der Wechselkurs, den Sie erhalten, berücksichtigt den Marktkurs an dem Tag, an dem Sie Ihren Terminkontrakt buchen, eine von OFX berechnete Marge und die Leitzinsen der Zentralbank für die Währungen, die Sie umtauschen.

Muss ich im Voraus bezahlen, wenn ich einen Terminkontrakt buche?

Möglicherweise werden Sie zum Zeitpunkt der Buchung eines Terminkontrakts und/oder während seiner Laufzeit zu einer Vorauszahlung aufgefordert („Margenausgleich“). Für solche Vorauszahlungen werden keine Zinsen berechnet.

Warum muss ich eine Vorauszahlung leisten?

Ihre Vorauszahlung wird bis zum Fälligkeitstermin als Sicherheit für Ihre Vertragserfüllung gehalten. Die Vorauszahlung wird als Prozentsatz des fiktiven Mark-to-Market-Risikos (d. h. des Marktbewertungsrisikos) Ihres Terminkontrakts berechnet. Das Mark-to-Market-Risiko ist die Differenz zwischen Ihrem vertraglich vereinbarten und dem aktuellen Zinssatz.

Was ist ein Kreditlimit?

Unternehmen können ein Kreditlimit beantragen. Das bedeutet, dass Ihr fiktives Mark-to-Market-Risiko den Wert Ihres Terminkontrakts bis zum angegebenen Limit übersteigen kann. Wenn wir ein Kreditlimit gewähren, verlangen wir erst dann eine Vorauszahlung, wenn dieses Limit überschritten wird.

Muss ich warten, bis mein Terminkontrakt fällig wird, um die Währung zu verwenden?

Sie haben zu jedem Zeitpunkt während der Laufzeit des Kontrakts die Möglichkeit einer vorzeitigen Vertragserfüllung. Wenn Sie beispielsweise 50.000 € zur Verwendung in 12 Monaten gekauft haben, können Sie sich in 3 Monaten für eine Zahlung von 10.000 € entscheiden. Wenn Ihr Terminkontrakt fällig wird, müssen Sie den Restbetrag begleichen. Wenn Sie sich für eine Vertragserfüllung vor dem Fälligkeitsdatum des Kontrakts entscheiden, kann der Wechselkurs von dem Ihres ursprünglichen Vertrags abweichen.

Was ist, wenn ich den Terminkontrakt nicht mehr benötige?

Wenn Sie einen Terminkontrakt schließen möchten, sprechen Sie so schnell wie möglich mit Ihrem OFXperten. Wenn wir eine Devisentransaktion beenden, kaufen wir die bei Abschluss der Devisentransaktion gekaufte Währung zum aktuellen Marktkurs zurück. Wenn der Wert der Währung, um deren Umtausch Sie uns gebeten haben, gestiegen ist, entsteht ein Verlust bei der Devisentransaktion und sind Sie verpflichtet, uns den Betrag dieses Verlusts zusammen mit allen angemessenen Auslagen oder anderen uns dadurch entstehenden Kosten zu bezahlen.

Gibt es einen Mindestbetrag für einen Terminkontrakt?

Terminkontrakte beginnen in der Regel bei 20.000 €, niedrigere Beträge können jedoch in Betracht gezogen werden.

Gewinnen Sie Sicherheit bei zukünftigen Zahlungen

Von wiederkehrenden Zahlungen wie Hypothekenzahlungen und Studiengebühren bis hin zu einmaligen Rechnungen kann ein Terminkontrakt Ihnen helfen, die Ungewissheit schwankender Wechselkurse zu vermeiden.

Wir helfen Ihnen, sich im Devisengeschäft zurechtzufinden.

Möchten Sie mehr erfahren? Besprechen Sie mit einem OFXperten, wie sich ein vorausschauender Ansatz für Ihre internationalen Zahlungen auf Ihr Endergebnis auswirken kann.