Nutzungsbedingungen für globale Währungskonten
Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten ab dem 1. Dezember 2020.
1. Diese Vereinbarung
Diese Bedingungen für globale Währungskonten (die „Vereinbarung“) regeln Ihre Nutzung des globalen Währungskontos (das „globale Währungskonto“, „GCA“) für Geschäftszwecke, die von OFX Payments Ireland Limited (als OFX firmierend, „OFX“) angeboten werden.
In dieser Vereinbarung beziehen sich „Sie“ und „Ihr“ auf Sie und „wir“, „uns“ und „unser“ auf OFX. Um ein globales Währungskonto nutzen zu können, müssen Sie alle Bedingungen dieser Vereinbarung akzeptieren.
Diese Vereinbarung gilt zusätzlich zur Kundenvereinbarung und muss in Verbindung mit dieser gelesen werden. Bei Widersprüchen zwischen dieser Vereinbarung und der Kundenvereinbarung hat diese Vereinbarung Vorrang. Fett gedruckte Begriffe, die in dieser Vereinbarung nicht definiert sind, haben dieselbe Bedeutung wie in der Kundenvereinbarung.
Diese Dokumente enthalten rechtliche Verpflichtungen für Sie und für uns, daher sollten Sie sie sorgfältig lesen und sicherstellen, dass Sie sie verstanden haben. Bei Fragen dazu können Sie uns jederzeit unter +353 1 582 5307 kontaktieren.
Sie können uns jederzeit telefonisch oder an die E-Mail-Adresse customer.service@ofx.com um eine Kopie dieser Vereinbarung bitten.
2. Unser GCA-Dienst
Sie können Geld von einem Konto in Ihrem Namen oder von einem Dritten auf Ihr GCA einzahlen, um es als elektronisches Geld („E-Geld“) für Zahlungen zu deponieren.
Wenn Sie ein GCA beantragen, prüfen wir, ob ein GCA-Dienst für Ihr Unternehmen geeignet ist. Sie dürfen das GCA nur für geschäftliche Zwecke nutzen und müssen einen legitimen Bedarf für seine Nutzung haben. Sie dürfen keine verbotenen Geschäftsaktivitäten damit durchführen (die in Abschnitt 16 definiert sind).
Nach der Genehmigung stellen wir Ihnen bei der Eröffnung eines GCA eine eindeutige Kontonummer und Kontoinformationen zur Verfügung.
Sie können E-Geld in allen von uns unterstützten Währungen auf Ihrem Konto führen. Wir können diese jederzeit ändern, werden Ihnen jedoch in der Regel unter Einhaltung einer Frist von zwei Monaten mitteilen, bevor wir eine Währung nicht länger anbieten. Sie erkennen an, dass Sie alle Risiken im Zusammenhang mit dem Führen von Guthaben in mehreren Währungen akzeptieren und dass Wechselkurse schwanken können. Sie erklären sich damit einverstanden, das GCA nicht für spekulativen Handel zu nutzen.
Sie können das E-Geld jederzeit zurücktauschen, indem Sie uns eine Zahlungsanweisung wie in Abschnitt 5 beschrieben erteilen. Andernfalls läuft das auf einem GCA geführte E-Geld nicht ab, es sei denn, Ihr Konto wird geschlossen. Weitere Informationen dazu finden Sie in Abschnitt 9.
Wir zahlen keine Zinsen für E-Geld auf Ihrem GCA.
Das GCA ist ein E-Geld-Konto, kein Bankkonto. Das bedeutet, dass Ihr E-Geld nicht durch das irische Einlagensicherungssystem (Irish Deposit Guarantee Scheme) geschützt ist. Stattdessen werden wir eine Ihrem E-Geld entsprechenden Geldbetrag („gesicherte Gelder“) gemäß den Verordnungen der Europäischen Gemeinschaften (E-Geld) von 2011 (S.I. 183/2011) getrennt auf einem separaten Bankkonto aufbewahren. Dieser Schutz gilt so lange, bis Sie uns beauftragen, Ihr E-Geld zurückzutauschen, indem Sie uns anweisen, eine Zahlung von Ihrem GCA vorzunehmen. Das bedeutet, dass im Falle einer Insolvenz unsererseits Ihre Forderung und die Forderungen der anderen GCA-Kunden aus den gesicherten Geldern vorrangig vor den Forderungen aller anderen Gläubiger zu begleichen sind.
3. Informationen zu Ihrem globalen Währungskonto
Wir senden Ihnen eine E-Mail, wenn eine Zahlung auf Ihr oder aus Ihrem GCA erfolgt, und bestätigen die Referenz, den Betrag der Zahlung in der verwendeten Währung, alle Währungsumrechnung und Gebühren sowie das Datum, an dem die Zahlung empfangen oder geleistet wurde.
Diese Informationen können Sie auch kostenlos abrufen, indem Sie sich auf unserer Website ofx.com („sichere Website“) anmelden und das jeweilige GCA aufrufen. Falls Sie sich entscheiden, E-Mail-Benachrichtigungen zu deaktivieren, liegt es in Ihrer Verantwortung, diese regelmäßig zu überprüfen und eine Kopie dieser Informationen für Ihre Unterlagen auszudrucken oder zu speichern. Falls Sie Fehler oder nicht autorisierte Transaktionen feststellen sollten, kontaktieren Sie uns bitte umgehend über die unten angegebenen Kontaktdaten.
4. Ihr globales Währungskonto aufladen
Sie können mehrere GCAs in derselben Währung oder in verschiedenen Währungen haben, sofern wir nach unserem Urteil davon ausgehen, dass Sie einen angemessener Geschäftsbedarf dafür haben. Sie müssen für jedes GCA eine bestimmte Währung wählen.
Um ein GCA aufzuladen, können Gelder wie folgt elektronisch in der für das Konto ausgewählten Währung auf das Konto überwiesen werden:
- Von einem Bankkonto oder einem anderen GCA in Ihrem Namen;
- Von einem Bankkonto oder einem anderen GCA im Namen einer anderen Person
Für solche Einzahlungen benötigen wir möglicherweise den Nachweis, dass Sie Anrecht über das Geld haben.
Sobald wir das Geld erhalten haben, werden wir das entsprechende E-Geld auf dem GCA ausweisen und seinen Saldo aktualisieren.
Für die Aufladung Ihres CGA akzeptieren wir weder Bargeld, Schecks noch andere Zahlungsarten. Wenn Gelder abgelehnt werden, übernehmen wir keine Verantwortung für Ihnen dadurch eventuell entstehende Kosten. Möglicherweise müssen Sie auch nachweisen, dass Sie Eigentümer der Gelder sind, deren Rückzahlung Sie beantragen.
5. Auszahlung von Ihrem globalen Währungskonto
Sie oder ein autorisierter Benutzer können die Ihnen bereitgestellten Sicherheitsverfahren verwenden, um uns über unsere sichere Website mündlich, telefonisch oder per E-Mail (sofern wir dem zustimmen) zu beauftragen, eine Überweisung auszuführen, oder uns Zahlungsanweisungen zu geben.
Sie können bei uns eine Zahlung von Ihrem GCA entweder als sofortige Einmalzahlung in Auftrag geben oder eine automatische Umrechnungszahlung einrichten, d. h., uns anweisen, Gelder von einer Währung in eine andere umzurechnen und sofort nach der Ausgabe des E-Geldes eine Zahlung vorzunehmen (eine „automatische Umrechnung“).
Überweisungen zwischen GCAs: Sie können Geld zwischen Ihren GCAs transferieren oder E-Geld an ein GCA einer anderen Person überweisen, indem Sie die Kontodaten entweder online oder telefonisch angeben (eine „Überweisung“).
Bevor wir eine Sofortüberweisung bestätigen, teilen wir Ihnen den Betrag des E-Geldes, den Sie für den Kauf Ihrer gewünschten Währung verwenden werden, und den anzuwendenden OFX-Kassakurs (falls zutreffend) mit. Normalerweise bieten wir keine Überweisungen mit automatischer Umrechnung auf einem GCA an. Wenn wir dem jedoch zustimmen, rechnen wir das E-Geld zum OFX-Kassakurs um, den wir zum Zeitpunkt der Bearbeitung Ihrer Anweisung anbieten. Sie können den aktuellen Kurs auf unserer sicheren Website einsehen oder telefonisch bei uns anfragen. Bitte nehmen Sie jedoch zur Kenntnis, dass Wechselkurse schnell schwanken können und für eine Überweisung immer der aktuelle Kurs gelten wird.
Zahlungen von Ihrem GCA: Sie können E-Geld zurücktauschen, indem Sie uns die Anweisung erteilen, eine Zahlung an ein anderes Konto in Ihrem oder im Namen einer anderen Person vorzunehmen. Diese Anweisung muss die Daten des Empfängers, an den Sie zahlen möchten (insbesondere seine Kontonummer, auf die wir uns für die Zahlung verlassen, seinen vollständigen Namen und seine Adresse sowie den vollständigen Namen und die Adresse der Empfängerbank), den Betrag und (falls zutreffend) die Währungen enthalten, die Sie umtauschen möchten.
Sie können das Geld zurücktauschen, indem Sie in der Währung Ihres GCA oder in einer anderen Währung bezahlen. Wenn Sie in einer anderen Währung zahlen möchten, beinhaltet Ihre Bestätigung Ihre Zustimmung zum Abschluss eines Kassageschäfts für eine Devisentransaktion (FX). Nach Erhalt Ihrer Anweisung geben wir die Transaktionsdetails an, darunter:
- Der Betrag der erforderlichen „Verkaufswährung“, d. h. der Währung, die Sie an uns verkaufen und die von Ihrem GCA abgebucht wird
- Der Betrag der „Einkaufswährung“, also der Währung, die Sie bei uns kaufen
- Der angebotene Wechselkurs
- Alle anfallenden Gebühren
- Der Empfänger, an den das Geld überwiesen werden soll
Wir tauschen das E-Geld zurück, indem wir den entsprechenden Betrag von Ihrem GCA abbuchen.
Es liegt in Ihrer Verantwortung sicherzustellen, dass Sie uns genaue und vollständige Angaben machen. Wir verlassen uns ausschließlich auf die von Ihnen angegebene Kontonummer und überprüfen nicht, ob der von Ihnen genannte Name mit dem Namen des Kontoinhabers übereinstimmt.
Die Kosten einer Überweisung oder Zahlung: Wir erheben keine Gebühren, wenn Ihre Überweisung oder Zahlung eine Währungsumrechnung umfasst. Wenn wir Ihnen jedoch einen Wechselkurs anbieten, bei dem es sich eindeutig um einen Fehler unsererseits aufgrund eines technischen oder menschlichen Irrtums handelt, ist dieser für uns nicht bindend. Sie müssen uns benachrichtigen, sobald Sie auf einen Fehler aufmerksam werden. Wir werden Ihnen dann so schnell wie möglich einen neuen Kurs mitteilen.
Wenn für Ihre Überweisung oder Zahlung keine Währungsumrechnung erforderlich ist, berechnen wir eine Pauschalgebühr pro Transaktion oder eine Gebühr, die einem vereinbarten Prozentsatz des Zahlungsbetrags in der Währung entspricht, in der die Überweisung oder Zahlung getätigt wird, je nachdem, was aus aus unserem Angebot hervorgeht. Wir ziehen alle Gebühren von Ihrem GCA ein.
In der Regel verlangen wir, dass Sie ausreichend E-Geld auf Ihrem Konto haben, bevor wir Ihre Anweisungen für eine Überweisung oder Zahlung ausführen. Falls wir jedoch einer Überweisung oder Zahlung zustimmen, ohne dass der gesamte E-Geld-Betrag auf Ihrem Konto dafür ausreicht, müssen Sie den vollen Betrag der Überweisung oder Zahlung innerhalb von 14 Tagen an uns zahlen. Informationen zu Zinsen für verspätete Zahlungen finden Sie weiter unten in Abschnitt 10.
6. Ausführungszeiten
Wir bearbeiten Überweisungen und Zahlungen an Werktagen (alle Tage, an denen die Banken in London oder gegebenenfalls in dem Land, in dem Sie die Währung wechseln, geöffnet haben, außer Samstag, Sonntag oder Feiertage), sofern wir Ihre Anweisung vor unserem jeweiligen Annahmeschluss erhalten; anderenfalls gehen wir davon aus, dass sie am darauffolgenden Werktag eingegangen sind. Unsere Annahmeschlusszeiten finden Sie auf unserer Website oder Sie können uns danach fragen.
Wann wir Ihre Anweisung „erhalten“, hängt von der Art der Überweisung oder Zahlung ab, mit der Sie uns beauftragen:
- Einmalige Sofortüberweisungen oder -zahlungen: sobald Sie uns die Anweisung erteilen, sofern dies vor dem entsprechenden Annahmeschluss an einem Werktag ist,
- Ein automatischer Währungswechsel: wenn wir E-Geld auf Ihr GCA auszahlen.
Wir bearbeiten eine Überweisung am selben Werktag, an dem Ihre Anweisung eingegangen ist, und stellen das Geld sofort dem Empfänger-GCA zur Verfügung. Die für Zahlungen geltenden Ausführungszeiten entnehmen Sie bitte der Kundenvereinbarung.
Sie können den Status einer Zahlung einsehen, indem Sie sich auf unserer sicheren Website anmelden.
Sie können eine Anweisung für eine automatische Umrechnung jederzeit stornieren, indem Sie uns mindestens 24 Stunden vorher benachrichtigen; die Stornierung gilt dann für alle Gelder, die nach diesem Zeitpunkt auf Ihrem GCA eingehen. Andernfalls kann eine Überweisungs– oder Zahlungsanweisung in der Regel nach ihrem Eingang nicht mehr zurückgezogen oder geändert werden.
7. Zahlungsdienstleister
Sie können regulierte Zahlungsdienstleister ermächtigen, uns unter bestimmten Umständen Anweisungen zu geben. Solche sind:
- Anbieter von Zahlungsanweisungsdiensten, die uns Anweisungen zur Zahlung von Ihrem GCA geben, oder
- Anbieter von Kontoinformationsdiensten, um diesen den Verlauf Ihrer Zahlungstransaktionen bereitzustellen.
Sie müssen außerdem die in Abschnitt 6 der Kundenvereinbarung beschriebenen Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass Ihre Sicherheitsverfahren sicher bleiben. Bitte kontaktieren Sie uns für weitere Informationen.
8. Verluste, die Sie uns gegenüber geltend machen möchten
Zusätzlich zu den in der Kundenvereinbarung dargelegten Gründen haften wir Ihnen gegenüber nicht:
- Für Verzögerungen aufgrund der normalen betrieblichen Wartung unserer sicheren Website
- Für jegliche Handlung oder Unterlassung von E-Commerce-Marktplätzen, einschließlich solcher, die sich aus Ihrem Abschluss dieser Vereinbarung ergeben
- Für Versäumnisse Dritter, wenn diese Gelder auf Ihr Konto überweisen und die Gelder aufgrund eines Fehlers oder betrügerischer Aktivitäten nicht bei OFX eingehen.
Diese Ausnahmen gelten nicht, wenn wir betrügerisch oder grob fahrlässig gehandelt haben oder ein Verschulden unsererseits vorliegt und wir diese Haftung per Gesetz nicht ausschließen oder beschränken können.
9. Dauer und Kündigung dieser Vereinbarung
Diese Vereinbarung bleibt in Kraft, bis sie von Ihnen oder uns gekündigt wird.
Sofern Sie nichts anderes schriftlich festgelegt haben, können Sie diese Vereinbarung jederzeit kostenlos kündigen, indem Sie uns schriftlich benachrichtigen oder uns dies mündlich mitteilen (wir können Sie dann bitten, dies schriftlich zu bestätigen).
Wir können diese Vereinbarung jederzeit kündigen und Ihr oder ihre CGAs bei uns schließen, indem wir Ihnen unter Einhaltung einer Kündigungsfrist von zwei Kalendermonaten eine schriftliche Kündigung übermitteln. Zusätzlich zu den in der Kundenvereinbarung dargelegten Gründen können wir diese Vereinbarung auch kündigen und Ihr oder Ihre GCAs sofort schließen, wenn wir Grund zu der Annahme haben, dass:
- Sie ernsthaft oder wiederholt gegen die Bedingungen dieser Vereinbarung verstoßen haben;
- Sie nicht mehr die Kriterien für die Nutzung eines GCA erfüllen;
- Ihr GCA im Zusammenhang mit Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Steuerhinterziehung oder anderen kriminellen Aktivitäten genutzt wird oder wurde.
Für den Fall, dass wir Ihr oder Ihre GCAs schließen, erklären Sie sich damit einverstanden, uns alle Informationen zur Verfügung zu stellen, die wir vernunftgemäß zur Reaktivierung benötigen.
GCAs, die für einen längeren Zeitraum inaktiv sind, d. h. vier Monate ohne Zahlung oder Überweisung, können wir nach schriftlicher Mitteilung an Sie schließen.
Wenn Sie oder wir Ihr oder Ihre GCAs schließen, müssen Sie das noch auf dem Konto befindliche E-Geld innerhalb einer angemessenen Zeit zurücktauschen, indem Sie uns anweisen, eine Zahlung auf ein anderes Konto auf Ihren Namen vorzunehmen. Wir berechnen keine Gebühren für den Rücktausch; es können jedoch Gebühren für die Zahlung anfallen (siehe „Kosten einer Überweisung oder Zahlung“). Nach Ablauf dieser Zeit können Sie möglicherweise nicht mehr auf Ihr GCA zugreifen und müssen sich an den Kundendienst wenden, um das restliche E-Geld zurückzutauschen. Sie haben das Recht, dies innerhalb eines Zeitraums von 6 Jahren ab dem Datum des Schließens Ihres GCA tun.
Wenn Sie uns Geld schulden, können wir den geschuldeten Betrag ohne weitere Mitteilung an Sie von Ihrem Guthaben auf Ihren GCAs abziehen.
10. Gewährleistungen
Sie bestätigen, dass die folgenden Aussagen wahr und korrekt sind, und Sie erkennen an, dass wir die Befolgung einer Anweisung verweigern oder Ihr CGA schließen können, wenn diese Angaben nicht wahr und korrekt sind:
- Sie sind über 18 Jahre alt;
- Sie haben die volle Befugnis, diese Vereinbarung und die Dienste im Rahmen dieser Vereinbarung abzuschließen;
- Sie sind der wirtschaftliche Eigentümer des überwiesenen Geldes;
- Sie handeln nicht im Namen einer anderen Person, es sei denn, Sie teilen uns mit, dass Sie handeln als:
– Unternehmenspartner einer Partnerschaft;
– Treuhänder eines Treuhandvermögens; und - Sie erklären alle anfallenden Steuern oder Abgaben und zahlen sie an die zuständigen Steuerbehörden.
Als Treuhänder eines Treuhandvermögen sind Sie durch diese Vereinbarung persönlich und in dieser Eigenschaft gebunden.
11. Entschädigungen
Sie erklären sich damit einverstanden, uns alle angemessenen Verluste, Kosten, Ausgaben oder Gebühren zu entschädigen, die uns aufgrund jeglicher Nichterfüllung Ihrer Verpflichtungen aus dieser Vereinbarung entstehen können. Dies beinhaltet auch alle Anwalts- und Mandatskosten, die uns möglicherweise entstehen, um unsere Rechte durchzusetzen oder Beträge zurückzufordern, die Sie uns schulden. Sie erklären sich auch damit einverstanden, uns alle Gebühren, Kosten, Abgaben und Steuern zu zahlen, die von Dritten im Zusammenhang mit den von Ihnen in Anspruch genommenen Diensten zu Recht erhoben werden, einschließlich der Gebühren von Ihrer Empfängerbank.
Als Händler, der Gelder von einem E-Commerce-Marktplatz oder über einen Zahlungsabwickler erhält, erkennen Sie Folgendes an:
- Die Zahlung und Bereitstellung der Gelder an uns wird ausschließlich von diesem Marktplatz oder Zahlungsabwickler kontrolliert und unterliegt dessen Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Etwaige Probleme oder Streitigkeiten im Zusammenhang mit solchen Zahlungen oder Bereitstellungen müssen direkt mit dem jeweiligen Marktplatz oder Zahlungsabwickler gelöst werden und liegen nicht in unserer Verantwortung.
- Wir übernehmen keine Haftung für Rücküberweisungen oder Rückbuchungen, die von Ihnen oder einem Marktplatz oder Zahlungsabwickler veranlasst werden. Sie sind allein für Rücküberweisungen oder Rückbuchungen verantwortlich, die von Ihnen oder einem Marktplatz oder Zahlungsabwickler veranlasst werden. Wenn ein Marktplatz oder ein Zahlungsabwickler Gelder abbucht oder zurückbucht, entschädigen Sie uns für diese Beträge sowie für alle Kosten oder Ausgaben, die uns im Zusammenhang mit der Bearbeitung solcher Abbuchungs- oder Rückbuchungsaufträge entstehen. Wir behalten uns das Recht vor, Ihr GCA entsprechend zu belasten oder Ihnen diese Beträge separat in Rechnung zu stellen.
Falls Sie einen gemäß diesen Bedingungen fälligen Betrag nicht rechtzeitig zahlen, können wir Ihnen auf jeden geschuldeten Betrag Zinsen in Höhe von 2 % über dem Leitzins der Bank of England (oder der Währungsbehörde, die diese Bank möglicherweise ersetzt) pro Jahr berechnen. Diese Zinsen fallen täglich an, werden täglich berechnet und monatlich ab dem Datum der Fälligkeit der Zahlung bis zum Datum der vollständigen Zahlung durch Sie verzinst.
12. Unsere Kontaktdaten
Unser Hauptsitz befindet sich an der Anschrift Fitzwilliam Court, 2 Leeson Close, Dublin 2 D02 YW24.
So können Sie uns kontaktieren:
- Telefonisch unter der Rufnummer 1 800 948 364
- Per E-Mail an customer.service@ofx.com.
Diese Vereinbarung und alle anderen Dokumente, die wir Ihnen bereitstellen, sind nur in englischer Sprache verfasst und verfügbar, und wir werden nur auf Englisch mit Ihnen kommunizieren.
13. Beschwerden und Streitfälle
Falls Sie einmal mit einem Aspekt unseres Dienstes nicht zufrieden sein sollten, setzen Sie sich bitte über eine der im Abschnitt „Unsere Kontaktdaten“ weiter oben beschriebenen Möglichkeiten mit uns in Verbindung.
Einzelheiten zu unseren Verfahren zur Bearbeitung von Beschwerden finden Sie in der Beschwerderichtlinie auf unserer Website. Alternativ können Sie uns bitten, Ihnen ein Exemplar davon zuzusenden.
Wenn wir Ihre Beschwerde nicht lösen können und diese sich auf Ihr GCA oder einen Zahlungsdienst bezieht, haben Sie möglicherweise das Recht, diese an den Financial Services and Pensions Ombudsman („FSPO“) zu richten, indem Sie das Online-Formular unter https://www.fspo.ie/complaint-form.aspx verwenden oder telefonisch unter +353 1 567 7000 ein solches Formular anfordern. Weitere Informationen zu Ihrer Berechtigung finden Sie unter https://www.fspo.ie/.
Wenn wir nicht in der Lage sind, Ihre Beschwerde beizulegen, und Sie ein nicht zur Inanspruchnahme des FOS berechtigtes Unternehmen sind, muss die Beschwerde einem Schiedsrichter zur Schlichtung vorgelegt werden, der vom Chartered Institute of Arbitrators oder einem ähnlichen Gremium ernannt wurde, dessen Entscheidung für die Parteien bindend ist.
14. Geltendes Recht
Diese Vereinbarung unterliegt den Gesetzen Irlands. Sie und wir erkennen die ausschließliche Zuständigkeit der irischen Gerichte an, mit Ausnahme von Unterlassungsklagen, die in jeder geeigneten Gerichtsbarkeit erhoben werden können.
Sollte eine Bestimmung dieser Vereinbarung für rechtswidrig oder nicht durchsetzbar befunden werden, wird diese Bestimmung auf das erforderliche Mindestmaß beschränkt, sodass die Vereinbarung ansonsten in vollem Umfang in Kraft und wirksam bleibt.
15. Abtretung und Verzicht
Sie können diese Vereinbarung oder Rechte aus ihr ohne vorherige schriftliche Zustimmung von OFX weder ganz noch teilweise abtreten.
Wenn wir ein Recht oder eine Bestimmung dieser Vereinbarung nicht ausüben oder durchsetzen, stellt dies keinen Verzicht auf unser Recht dar, dasselbe Recht oder dieselbe Bestimmung zu einem späteren Zeitpunkt durchzusetzen.
16. Definitionen
Verbotene Geschäftsaktivitäten: Nutzung des GCA oder Empfang oder Tätigung von Zahlungen in Verbindung mit den Produkten oder Dienstleistungen folgender Dienstleister (wir können diese Liste jederzeit erweitern):
- Unregulierte Gelddienstleistungsunternehmen, einschließlich Geldübermittler, Zahltag-Kreditgeber, Inkassobüros, Rechnungszahlungsdienste, Scheckeinlösung,
- Virtuelle Währung oder gespeicherte Werte,
- Unterhaltung für Erwachsene,
- Gefälschte Waren,
- Glücksspiel oder
- Produkte oder Dienstleistungen mit hohem Risiko, einschließlich Tabak, E-Zigaretten, Online-Pharmazeutika, Waffen und Munition.
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